暗号市場は不安定なことで知られ、その結果、投資家に大きな不安を与えることがあります。あなたはどのように知っていますか？
暗号通貨を購入する最適な時期 常に変動している市場で？暗号通貨は安く買うべきか、高く買うべきか？ディップを買うべきですか？売って損切りするべきでしょうか？暗号に投資する際に考慮すべき質問は無数にあり、これらの不確実性は、あなたの感情や欠落の根本的な恐怖（FOMO）によってのみ拡大されます。
他の活動（投資やその他の活動）と同様に、最初から計画を立てることが不可欠です。しかし、ほとんどの暗号ファンは、投資戦略を持たずに暗号通貨への投資を始め、その代わりに、完璧な買い時（または売り時）を狙って市場のタイミングを計ろうとするその場しのぎのアプローチを好んでいます。しかし、これは資金を失う早道なのです。でも 熟練したデイトレーダーでさえ は、最適なトレードのエントリーとエグジットを予測するのに苦労することがあります。 自動暗号取引.
多くの投資家の不安や不確実性があるにもかかわらず、良いニュースは、戦略を貫くことで市場の影響を軽減し、変動の影響を受けにくくなることができるということです。投資戦略はいくつかありますが、多くの暗号投資家は特に1つのドルコスト平均法（DCA）から利益を得るようになってきています。
DCAは何のためにあるのですか？
ドルコスト平均法(DCA)は、定額のプランと呼ばれることもあり、一度に一括で投資するのではなく、特定の資産に対して、価格に関係なく時間をかけて小刻みに総額を定期的に投資していくものです。例えば、イーサリアムに1200ドルを投資する代わりに、DCAを利用すれば、今後12カ月間、毎月100ドルを投資することができます。
明らかな利点は、短期的なボラティリティによって引き起こされる投資への悪影響を軽減することができることです。DCA戦略を使用することで、どの時点でもあまり多くの資本をリスクにさらすことなく、その資産あたりの平均コストを下げることで市場の変動を利用することができます。
コンスタント・ドル・プランで期待されるのは、例えば、ある資産の価格が 暗号通貨は長期的に価値が上がるということです.少しずつコンスタントに購入することで、価格が高いときや低いときに投資し、それぞれの購入の結果、平均購入価格は一括投資より低くなるはずです。
DCAはCryptoに適した戦略か？
暗号投資家には、基本的に2つの主要なタイプがあり、アクティブトレーダーと HODLersと、両者とも投資に対して異なる行動アプローチをとっています。短期的な利益を得るために資産を保有することで、トレーダーはリスクのレベルを定義し、負けたときにストップロスを使用することができます。一方、HODlerはバイ・アンド・ホールドの原則を採用し、暗号を長期的（通常は数年間）にわたって投資しています。
アメリカの億万長者チャーリー・マンガーによると 本当のお金は、買ったり売ったりすることではなく、待つことから生まれる。この哲学は、暗号市場でも当てはまります。暗号トレーダーが市場のボラティリティを利用するのに対して、投資家は長期的な利益を視野に入れ、最高の購入機会を探します。
何十年もの間、投資家は株式市場の変動を乗り切るために DCA 戦略を使用してきましたが、疑問が残ります。DCA は暗号で使用するのに適した戦略なのでしょうか。ディップを買え」というマントラは暗号ではまだ根強く残っており、このアプローチにメリットがないわけではありません。しかし、ディップの底を買っていると、あるいはさらに悪いことに、ディップの底を買っていると、どのようにして確認することができるのでしょうか。 市場の暴落?投資した後に、BTC（例えば）がさらに下落しないと言い切れるのでしょうか？このような当てずっぽうで市場のタイミングを計ろうとすると（学識があろうとなかろうと）良い結果になることはほとんどありません。より安全に、より長い期間にわたって資産を築くには、ドルコスト平均法です。
ドルコスト平均法の利点
実績のある戦略であるドルコスト平均法は、トレーダーに多くの利益をもたらします。それはあなたをより規律正しく、効率的な投資家にし、さらにそれはあなたが最高の取引のエントリとエグジットを識別するためにストレスを感じるから白髪を免れるかもしれません。以下は、ドルコスト平均法の主な利点の一部です。
リスクの軽減
ドルコスト平均法では、特に市場の暴落時に資本を維持することにより、投資リスクを最小限に抑えることができます。また、人為的に高騰した相場状況下で証券を一括購入することを避けることができる。DCAは、急激な価格下落時に短期的な後悔の念を最小限に抑え、また長期的なリターンを高めることができる。
バッドタイミングを防ぐ
投資に関しては、良いタイミングが非常に重要ですが、専門家でさえ、市場の変動を予測することは困難です。実際、専門家が市場のタイミングを完璧に計ることは事実上不可能です。特定の暗号通貨に一度に一括投資する場合、チャンスは、投資のタイミングが開始時に起こった場合、より多くのリスクを負う立場にあります。 市場の低迷.市場の底を正確に判断できる人はいない。それゆえ、ドルコスト平均法は市場のタイミングをスムーズにし、価格が上昇しているときだけ購入するという落とし穴を防ぐことができる。
感情的な投資を抑制する
DCA戦略による自動的な投資は、感情的な判断を減らし、投資ポートフォリオが損なわれるのを防ぐことができます。あなたは、市場の状況にかかわらず、常に一定額を自分の好きな資産に投資するというプリセットコースを確立しています。そうすることで、売買の完璧なタイミングを見つけるという感情的なジェットコースターなしに、より多くの好みの投資対象をより低いコストで取得することができるのです。
規律ある貯蓄
DCAは、あなたを規律ある投資家にします。毎月一定額を投資することで、投資プロセスが習慣化されます。市場の誇大広告やニュースサイクルに誘導されることなく、じっくりと着実に取り組むことができるようになるのです。投資計画を立て、それを実行することは、長期的な資産形成に効果的な方法です。
DCA戦略を利用するリスク
DCAには多くの利点がありますが、潜在的にいくつかの欠点があり、それを認識しておくことが重要です。
キャッシュドラッグ
長い時間をかけて段階的に投資することにしたわけですね。問題点としては、キャッシュドラッグが発生する可能性があることです。一括で投資した場合よりも、長く現金のままにしておくことになるのです。その余分な現金がぶら下がっていることは、あなたのためにならない。インフレのせいで不利に働く可能性さえあるのです。
市場は時間と共に成長する
歴史的に 市場は強気である傾向がある.その結果、投資プロセスを長期化させることで、相場上昇時の健全なリターンを逃す可能性があります。つまり、少額を定期的に投資しても、一括投資と同じように、相場上昇時のリターンを最大化することはできない。一部の研究では、DCAは一括投資よりも長期間の平均リターンが低くなる可能性があるとさえ言われている。
取引手数料が高い
取引ごとに手数料が発生するため、ドルコスト平均法では取引手数料が多く発生し、ポートフォリオに生じる利益が減少するリスクがあります。しかし、DCA は長期的な戦略であり、取引手数料は長期的な利益と比較するとわずかであるはずである。
低い期待リターン
バンガード社によると 米国に本拠を置く投資運用会社は，一括投資の約66％はDCAより高いリターンを生む可能性が高いとしている。そして、その答えは明白で、リスクが高いほどリターンも高くなる（逆もまた然り）。これはリスクとリターンの理論における一般原則である。リスクを減らすためにDCA戦略をとることで、投資家は一括で投資する人よりも大きな利益を失う可能性が高いのです。
アセットアロケーションの優先順位
DCA の批判者は、市場環境は常に変化しており、投資家はその変化を利用するために柔軟であるべきだと指摘することがある。DCA は投資家の規律を守るものである一方、特にアセットアロケーションに関しては硬直的であり、新た な機会から利益を得ることができないとする見方もある。DCA の場合、スケジュールが厳格に設定されているため、市場環境の変化に対応するために、その場その場で変更することが困難な場合があります。
最終的な感想
ドルコスト平均法で投資することは、定期的な注文を設定することに似ています。 暗号通貨取引所.暗号通貨のボラティリティはかなり高く、頻繁に株式を上回ることがあり、そのため、以下のような問題があります。 株式と暗号通貨のどちらを取引するかという問題は 投資家として考慮すべき追加事項です。
とはいえ、DCAが一括購入・一括売却よりも安全な一般的な投資戦略であるという点では、一般的な同意が得られています。危険性が低いため、多額の報酬を得る可能性は低いですが、ポートフォリオや長期目標を損なわない方法で、市場の変動から利益を得る機会があります。しかし、デジタル資産を保有することは、特に市場の変動時にリスクを伴う可能性がありますが、そこで現在の 暗号の冬はまだ買い手市場として見られている 多くの人が
かどうか コピートレード, アービトラージ、HODLing、またはDCA、暗号を取引する多くの方法があります。最も重要なことは、下調べをすることです。 暗号取引の仕組みをよりよく理解するために、広く読んでください。ハーネス 自動売買の力そして、あなたが失うことができる以上のリスクを決して負わないでください。